Cartes de paiement

Tout savoir sur la carte Air France KLM American Express Silver

Analyse et avis sur la carte de paiement d’entrée de gamme Air France KLM American Express Silver adossée à Flying Blue.

Photo : Mrsiraphol / Freepik

Utiliser une carte de paiement Air France KLM American Express Silver pour régler ses achats du quotidien permet d’accumuler plus rapidement des miles Flying Blue en vue d’obtenir une prime telle qu’un billet d’avion ou un surclassement. Je vous présente les points forts mais aussi les faiblesses de la carte Air France KLM American Express Silver.

La carte Air France KLM American Express Silver, qu’est-ce que c’est ?

La carte co-marquée Air France KLM American Express Silver est une carte de paiement d’entrée de gamme fruit d’un partenariat entre le réseau monétique American Express et le programme de fidélité aérien Flying Blue. Elle offre des avantages différenciants par rapport à une carte bancaire ordinaire, notamment :

  • entre 0,8 et 1 mile Flying Blue par euro dépensé avec la carte
  • un bonus annuel de 15 points XP
  • des réductions et du cashback sur les billets d’avion.

La carte Air France KLM American Express Silver est à débit différé. Tous les achats réalisés chez les commerçants sont agrégés puis font l’objet d’un prélèvement mensuel unique à date fixe permettant de profiter d’un délai de paiement jusqu’à 30 jours sans intérêts. Nul besoin d’alimenter un nouveau compte bancaire, le prélèvement est opéré sur le compte déclaré lors de la souscription.

Comme la plupart des cartes bancaires, la carte Air France KLM American Express Silver est compatible avec le paiement sans contact. Elle est également enrôlable dans Apple Pay.

La carte Air France KLM American Express Silver est accessible sans condition de revenus minimum à toute personne physique majeure qui réside en France (y compris dans ses territoires d’outre-mer) ou à Monaco, dispose d’un compte bancaire français libellé en euros et ne fait pas l’objet d’un fichage à la Banque de France.

La carte Air France KLM American Express Silver est gratuite la première année. Elle le reste les années suivantes à condition de dépenser avec au moins 10 000€ par an. Dans le cas contraire, une cotisation annuelle de 65€ est facturée en onze mensualités de 5,41€ et une douzième de 5,49€. La carte peut être résiliée à tout moment avec un préavis de 30 jours.

Les avantages avec Flying Blue et les compagnies partenaires

Chaque carte Air France KLM American Express Silver est rattachée au compte Flying Blue de son titulaire qui bénéficie d’avantages croisés.

Des miles Flying Blue au quotidien

Par défaut, le titulaire de la carte Air France KLM American Express Silver gagne 0,8 mile Flying Blue pour chaque euro payé avec sa carte auprès de tout commerçant.

Un barème amélioré de 25% soit 1 mile Flying Blue par euro dépensé, s’applique à certaines prestations de voyage :

Les miles sont calculés sur le montant total de la transaction, hors commission de change éventuelle.

Les miles sont crédités mensuellement sur le compte Flying Blue lors du prélèvement différé des dépenses par American Express. Ils sont valables deux ans fin de mois à partir de cette date. Tous les miles Flying Blue déjà accumulés à quelque titre que ce soit sont prolongés jusqu’à cette même échéance. Les miles des membres Elite (statut Silver, Gold ou Platinum dans Flying Blue) n’expirent pas.

Le client Air France KLM American Express Silver peut remettre gratuitement une carte de même nature à l’un des membres de sa famille (conjoint ou enfant majeur). Les dépenses engagées au moyen de la carte supplémentaire sont facturées à l’adhérent principal et génèrent des miles Flying Blue comme celles effectuées au moyen de sa propre carte.

Le titulaire de la carte principale et le porteur de la carte secondaire bénéficient du mécanisme Share&Fly : les miles Flying Blue sont transférables entre les deux membres, sans frais.

Des points XP chaque année

Souscrire une carte Air France KLM American Express Silver ne donne pas automatiquement accès au statut Silver dans Flying Blue. En revanche, le titulaire principal de la carte Air France KLM American Express Silver reçoit un bonus annuel de 15 points XP pour obtenir ou renouveler plus rapidement et facilement un statut dans Flying Blue.

Ces XP sont crédités dans les 3 semaines qui suivent la délivrance de la carte, puis chaque année à la date anniversaire de l’adhésion. La carte doit être conservée au moins 6 mois après la dernière attribution de points XP pour que ceux-ci ne soient pas retirés.

Des réductions sur le prix des billets d’avion

Plusieurs fois par an, la carte Air France KLM American Express Silver propose des réductions sur les billets d’avion Air France KLM.

Elles sont généralement présentées sous forme d’un remboursement partiel : un pourcentage du montant acquitté à la compagnie aérienne sans minimum d’achat ou une somme forfaitaire au-delà d’un certain montant dépensé.

Les offres varient dans le temps mais sont attractives, amortissant de fait la cotisation annuelle à la carte.

Paiement 3x sans frais des billets d’avion

Un billet d’avion Air FranceKLM ou Transavia de 50€ et plus est payable en 3 fois sans frais avec la carte Air France KLM American Express Silver. L’échelonnement de la dépense s’obtient en quelques clics dans l’espace client Amex dès que le montant réglé apparait dans l’historique des transactions.

Payer ses achats avec des miles Flying Blue

Avec « Pay with Miles », il est possible d’utiliser des miles Flying Blue pour payer les dépenses engagées avec la carte Air France KLM American Express Silver et réduire ainsi la somme à devoir à l’organisme financier. Le taux de conversion s’établit à 1 000 miles Flying Blue pour 4€.

Le compte Flying Blue doit être créditeur d’au moins 3 000 miles pour utiliser cette fonctionnalité. La conversion est à réaliser dans l’espace client American Express, au moins 4 jours ouvrés avant l’établissement du relevé mensuel des dépenses.

Les assurances de la carte Air France KLM American Express Silver

Les garanties d’assurance voyage incluses avec la carte Air France KLM American Express Silver sont très limitées. On retiendra essentiellement :

  • le versement d’un capital décès / invalidité jusqu’à 75 000€ consécutif à un accident dans les transports publics
  • le remboursement jusqu’à 100€ des frais d’attente en cas de retard de vol supérieur à 4 heures
  • le remboursement jusqu’à 100€ des frais de première nécessité en cas de retard des bagages de plus de 6 heures, une seule fois par an.

Ces garanties s’appliquent à tout voyage en France ou à l’étranger, d’au maximum 90 jours consécutifs, intégralement payé au moyen de la carte American Express – sauf le vol qui peut alternativement être obtenu sous forme d’un billet prime grâce aux miles Flying Blue.

Les garanties, les exclusions de garantie, les franchises et les modalités de mise en œuvre sont détaillées dans les Conditions Générales des Assurances et Assistances de la carte Air France KLM American Express Silver à lire attentivement.

Les points faibles de la carte

Afin de profiter d’un barème d’accumulation de miles Flying Blue plus généreux et bénéficier d’une assurance voyage aux garanties plus convaincantes, il est sans doute préférable d’opter directement pour une carte de milieu de gamme Air France KLM American Express Gold (également gratuite la première année).

Aspect négatif commun à toutes les cartes Air France KLM American Express, les transactions réalisées dans une monnaie autre que l’euro subissent 2,8% de commission de change. Les retraits d’espèces, impossibles avant 6 mois d’ancienneté et l’activation d’une option « Express Cash », sont facturés 2% du montant retiré avec un minimum de perception de 3€ (+ la commission de change éventuelle).

Bien que le nombre de commerçants affiliés au réseau American Express demeure inférieur à ceux affiliés aux réseaux concurrents Visa et Mastercard, le taux d’acceptation des cartes American Express est en augmentation aussi bien dans les grandes enseignes que chez les indépendants y compris sur internet.

Bonus de souscription

Souscrire pour la première fois à une carte de paiement Air France KLM American Express Silver permet de profiter d’une offre de bienvenue donnant droit :

  • à un bonus de 8 000 miles Flying Blue dès 150€ dépensés dans les 3 premiers mois
  • et à un bon d’achat de 50€ pour une future réservation de vols Air France ou KLM.

Cette promotion est valable pour une demande de carte enregistrée d’ici au 31 janvier 2023 (voir les conditions détaillées).

Quel est l’avantage de la carte Air France KLM American Express Silver que vous préférez ?

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